长城华西银行股份有限公司信贷档案管理系统项目(第二次)公开招

发布日期:2022-05-21 18:09   来源:未知   阅读:

  长城华西银行股份有限公司信贷档案管理系统项目(第二次) 招标项目的潜在投标人应在成都市金牛区一环路西三段31号嘉园大厦15楼获取招标文件,并于2022年06月08日 14点00分(北京时间)前递交投标文件。

  目前,档案室纸质档案存放已经达到饱和,明年已经无法继续收取纸质档案。根据行业规范《档案管理总则》,档案室不符合档案管理的要求。不断提升的监管要求对银行档案管理的专业化程度、智能化和管理信息系统的规范化程度等提出了更高的要求。同时,随着我行线上贷款业务的发展,电子化的信贷档案得以普及,但其保管需进一步统一规范。香港刘伯温推荐六肖,行内信贷系统等相关贷款系统中只存放了信贷业务数据,没有存放信贷档案数据,行内也没有系统专门用来存放信贷档案。

  我行通过建设信贷档案管理系统,一方面能够满足监管部门的要求,另一方面能够提升自身规范性管理水平。通过项目的建设,建立规范性管理提高效率,减少人力,并支持业务发展。使全行各项业务进展能够按照我行的规划的目标顺利推进,对全行战略部署传导、精细化管理水平提升及应对市场竞争具有积极支撑作用。

  建立规范性管理提高效率,减少人力,并支持信贷业务发展。使全行各项业务进展能够按照我行的规划的目标顺利推进,对全行战略部署传导、精细化管理水平提升及应对市场竞争具有积极支撑作用。

  系统主要功能模块包括:档案采集管理、数字智能化管理、审批授权管理、流程模型管理、档案归档管理、档案移交管理、档案查询管理、入库管理和出库、调阅、查询管理、盘库检查登记、档案存放位置、档案利用管理、档案统计报表、档案对比功能等。

  预计涉及到调整的源系统有:信贷系统、数据仓库、互联网贷款系统和ESB系统等。

  目前,档案室纸质档案存放已经达到饱和,明年已经无法大批量继续收取纸质档案。原则上应在2022年年内完成系统建设。

  项目启动后,需要双方能及时投入相应的人力资源和软件资源,需要考虑本项目涉及到硬件采购和可能的基础软件采购不能及时到位的风险,需及时调整项目计划。

  系统主要功能模块包括:档案采集管理、数字智能化管理、审批授权管理、流程模型管理、档案归档管理、档案移交管理、档案查询管理、入库管理和出库、调阅、查询管理、盘库检查登记、档案存放位置、档案利用管理、档案统计报表、档案对比功能等。。

  系统设计方案及支持能力须满足长城华西银行未来五至八年发展要求,系统建设方案要代表国内先进的设计理念,采用先进成熟的技术,具有较强的前瞻性。系统建设方案要考虑长城华西银行的实际情况,不能脱离长城华西银行IT系统建设的现状,力求系统选型准确、功能完备实用。

  要求系统运行高效、稳定,系统对数据处理的效率能够满足长城华西银行对流程、报表等时效性要求。

  处理流程、业务规则、报表内容等均可根据业务需要灵活定制。应用程序高度参数化设计,可通过界面或配置文件修改程序关键参数。数据库也将提供数据字典方便查询各表的用途。

  系统能提供标准数据语言及灵活完整的二次开发平台,以便长城华西银行能够应用此套系统适应不断变化的经营环境和监管要求,方便用户根据实际业务及管理发展的需要,自行进行功能的完善、修改和增加。

  系统实现全流程信息化, 突出客户体验度。具有简洁明了的人机交互界面,较好兼容IE等主流浏览器,操作友好、快捷高效,能够适应集中作业模式,以服务操作人员为目标,拥有较高的客户体验度。

  鉴于信贷档案管理系统后期将会根据业务及管理需求的不断变化,中标公司后期应能提供持续的本地化人月服务。

  构建较为完整的档案管理体系,减少前台工作人员的工作量,对纸质、电子档案进行规范性管理,为全行的风险管理提供了监测和控制。

  支持对纸质档案和电子(影像)档案的采集,采集模式支持分散和集中(批量)等模式,具有上传、图像质量校验、补录、每盒档案生成唯一二维码(二维码应与贷款客户编码一致)功能,可对已发生的信贷业务档案是否已经采集完毕是否有缺漏的合同、协议、法律性文件等进行甄别,并按月进行列表提示或者发出预警。

  将数字智能化管理功能嵌入档案管理系统,利用生成、扫码识别等技术配合档案采集、整理、保管、利用等功能,实现电子数字化档案管理。

  可根据实际业务需求的变化维护授权,实现不同条线、不同机构、不同人员的灵活授权管理和配置。

  支持档案的立卷和卷内文件目录的管理,提供新建、删除、修改、查询、替换、复制等功能,满足对不同档案的案卷目录、文件目录的登记要求。

  支持符合各种条件分类树的建立。支持灵活定制多级分类,可按分支行/部室、档案种类、业务品种、时间、客户名、档案类型(征信查询报告、授信报告、授信审批表等)、经办人员(可通过OCR签名自动识别)、客户号或身份证号等进行划分和查询。应支持跨档案编号收集某一类型资料,如征信查询报告、授信报告、授信审批表等单份档案的功能。在单份档案中应按照大类进行分类和跳转,如合同中双方权利义务约定等。

  档案移交工作是对需要移交的档案由系统自动按照操作用户设定的条件和流程,将符合条件要求的档案进行记录,并实现保管机构和档案管理部门进行提示并要求其进行移交,同时形成档案移交登记簿。主要包括系统内移交、系统外移交、人工移交、自动移交等。

  该功能可以根据查询条件,将需要查询的档案信息从实物管理体系或电子影像管理体系中提调出来。为让业务人员使用方便、快捷,系统提供多样的查询检索方式,包括:简单查询、模糊查询、全文检索、档案数量统计等,并支持对查询结果的下载、打印。

  3.8.1在业务发生时,客户经理通过信贷档案管理系统申请贷款,同时将资料扫描并进行提交,经批复后,档案管理员可通过信贷档案管理系统查看该部分资料,在该笔贷款发放后,则可查看全部资料,并进行归档。

  3.8.2在规定发放贷款时间内,提示或预警客户经理移交档案到分(支)行信贷管理员处,并同时提示或预警分(支)行信贷管理员和总行信贷管理员,把该笔应移交档案归集到总行信贷档案员的“待接收档案”中。根据贷款收集方式在规定时间内,系统提示或预警需将后续产生的新资料进行再次移交。

  3.8.3档案生成后产生与客户编号一致的二维码,经档案管理员核对后通过使用扫描枪扫描二维码进行入库。总行入库时,档案管理员和授权人通过系统联动打开相对应的密集柜。

  3.8.5 线上贷款新增档案采取每日批量入库的方式,不同产品每日分别将各自名单和文件传输给档案管理系统,档案管理系统对接收的文件进行比对和入库,入库时将文件与名单进行比对后按照档案目录进行入库,发现文件缺省或电子影像资料问题的进行预警,支持自动比对与手工发起比对。

  3.9.1调阅、查询档案可在档案管理系统提交申请,经审批后指令到达档案室,系统将自动跳出该指令并指明档案位置,同时自动注明到总台账以及分别登记到借阅台账或查询台账上。总行出库时,通过档案管理员和授权人通过系统联动打开相对应的密集柜。

  3.9.2提取扫描件可在档案管理系统提交申请,经审批后指令到达档案室,系统将自动跳出该指令,档案管理员提取扫描件后通过系统直接发送给申请人。

  3.9.3 系统内用户申请线上贷款电子档案调阅、查询,可在档案管理系统提交申请,审批通过后,申请者即可具有查询相应电子档案的权限系统外用户申请线上贷款电子档案调阅、查询,由相应线上贷款业务归属机构操作员新增相应权限用户供查阅者使用,所查看到的电子档案以及下载的电子档案均增加水印,如“仅供查阅,禁止复制、拍照、截图、由***进行查看”。

  系统按周期提醒查库,并在自动核查档案数量及档案状态后反馈结果。通过系统联动密集柜进行盘库,盘出入库总盒数并盘出每盒的状态,是在库还是在借阅。

  每个库房可以按**库**区**柜**盒等来设置,并通过树形结果显示。通过扫描识别码功能,迅速查找存放位置或新建档案存放区域位置。

  档案利用工作,是通过一定的方式、方法,直接提供档案材料与档案信息为各方面服务的工作。具有借阅权限的用户在系统提出相关申请并录入有关信息,由档案管理员完成档案借阅的审批、归还、续借等操作的功能。借阅归还比对功能。

  报表统计范围包括但不限于:库藏档案数量统计(纸质和电子)、档案入库及时性统计、年度移交或销毁档案数量统计、按保管期限统计、档案利用情况统计等。另外,支持字段筛选来展示所需报表。

  档案入库前与入库后借出再归还后档案资料的对比功能,对比档案资料借出前后是不是存在差异。

  需要将行内现有各类信贷档案的数据进行移植到建成后的系统中。系统上线时,将以上历史数据一次性导入系统。数据移植也应进行OCR扫描、归档等功能,若数据移植时发生问题应进行提醒并自动或人工予以补救。

  2)用户在使用系统中所有提示或报错均需要以中文显示,如果出现英文、数字、返回码等应同步翻译为中文解释;

  3)系统所有执行时间超过5秒的功能,均需要有进度(如进度条)显示或支持异步执行而无需一直停留在当前页面。

  1)WEB页面应支持行内各种Windows操作系统版本及银河麒麟、统信uos等,市面上主流浏览器及浏览器版本(如IE8至IE11,谷歌浏览器及360浏览器、猎豹浏览器、搜狗浏览器、qq浏览器等),并需要通过行方的兼容性测试。

  2)WEB页面应支持环境自检、一键式安装控件(如有)、一键式设置(如添加信任站点、开关IE各项权限)等功能。

  3)系统所有前台输入框均要求具备校验功能,包含但不限于:内容合法性校验、长度校验、一致性校验等。

  1)系统前台所有查询类交易原则上响应时间在5秒内,复杂的查询类或接口类交易原则上响应时间在8秒内。

  2)系统对外部数据(如批量数据、接口数据)的引入均要求具备校验功能,包含但不限于:内容合法性校验、数据类型校验、长度校验、逻辑性校验等。

  1) 系统服务端程序应支持LIUNX各版本和华为EulerOS和麒麟KylinOS等行方指定的操作系统等基础软件,并支持虚拟服务器集群;

  2)数据库应支持Oracle、DB2、达梦、人大金仓、南大通用、神通等行方指定的数据库及版本;

  3)中间件应支持WEBLOGIC或WEBSPHERE、东方通等行方要求的中间件各版本。

  1)做到不同的功能需要有不同层次的安全接入,即不同级别、只能进行各自权限范围内的操作;

  9)系统应保证所有应用程序的安全,自系统验收之日起5年内我行(或第三方)如有检测到系统有安全漏洞或安全风险等安全问题,系统厂商应无条件、免费在自发现3个月内完成修复,如安全问题较为复杂行方可根据情况适当放宽修复期限。

  系统上线后即将原有各管理行及总行线下信党档案管理流程线上化,定期将系统内档案明细与实物进行对账盘点,做到账实相符。

  系统要求功能强大,涵盖全面。以规范业务操作流程、保障安全运行及风险控制作为设计的基本原则。系统必须是一个成熟的系统,一旦投入正式运行,不应再有大的修改或者频繁的小修小补,即使不得不修改,对系统的修改也不能影响正常业务的连续进行。

  同时,应充分考虑客户信息、交易信息等安全性。须采取有效的安全手段,保证本系统相关数据的安全。

  以控制风险为宗旨,各级业务人员的责任和权利范围设置严密、明确,确保业务操作的安全;同时系统应界面友好、便于操作、系统提供灵活的、人性化的提示及业务风险控制,在系统设计时要充分考虑系统的易用性,以减少培训时间及费用,提高使用效率。

  系统结构先进,采用参数化设计,以便于维护和扩充;采用模块化设计;开放式的结构框架,为未来的业务扩展留出接口,从而更好地适应我行今后业务发展的需要。

  6.1.5系统应融入全行的全局化系统建设中,与行内各系统实现信息的互通。

  系统建设须使用成熟、通用的解决方案和开发语言(如:Java,C,C++等),以保证系统的可读性、易用性以及移植性。具体要求如下:

  支持oracle、DB2、达梦、人大金仓、南大通用、神通等行方指定的数据库

  投标人在应标书中应明确列出支持系统正常运行及全部功能的第三方软件及硬件设备配置情况,且系统架构应能支持水平与垂直扩容。

  系统以B/S模式实现:系统要求采用标准的三层体系结构以及B/S应用模式,对系统的PC端业务用户采用浏览器接入方式(要求客户端零配置,系统更新升级时不要求客户端下载任何程序);

  系统须有一定异常情况处理的能力:系统必须有能力处理各种异常情况,这些异常是由于输入错误、无效口令或识别控制失效、软硬件和通信系统失灵而造成;

  故障恢复:必须考虑必要的措施来挽救系统故障,同时须考虑由此对业务带来的影响。

  项目实施采用“架构建设一步到位,65828香港本土网82298。应用系统分步实施;逐步验证、迭代开发、螺旋上升”的方式,按照“整体规划,分步实施”的原则进行,在充分考虑长城华西银行系统现状及系统复杂性的基础上,采用成熟的系统管理系统和技术,接入分布,处理集中,业务管理分散,通过分阶段实施逐步完成行内系统整合工作,满足我行的总体架构要求,即通过ESB(企业服务总线)来调度与其他系统的交互。

  系统各个功能采用模块化集成,实现新的业务模块能够增加新的系统功能,实现系统各功能相互之间的有效集成。

  系统架构先进,成熟稳定、性能指标达到我行要求,响应迅速,具有良好的稳定性,可靠性和备份机制,支持分布式部署,平台部署支持主流的操作系统和数据库。可以实现多节点部署,负载均衡的软件实现方案。软件体系架构具有清晰和相对独立的软件层次,各层次能提供独立的对外接口。数据展现、挖掘层支持IBM、Oracle、开源产品、公司自有产品等。

  同时,数据架构需与同期实施的IT规划项目相结合,适应IT规划项目相关规划方案。

  提供系统全方位的安全保障,支持网络、硬件、软件和数据全方面的安全措施。从网络接入、数据传输、系统管理、业务权限控制等多个方面采取措施,充分保证系统安全性。

  系统提供其内部使用的模型原理、公式、数据来源及加工过程,避免系统黑箱效应,实现本行管理人员对自行开发或有疑问的输出结果进行合理性检查,避免系统风险。

  招标人根据行业管理和业务发展的需要,自行进行功能的升级、完善、修改和增加,实现本行应用此套系统适应不断变化的经营环境和监管要求。

  应标人中标后,需提供全部系统应用层源代码以及在软件开发过程中所产生的文档,并进行技术培训。

  为支持后续应用、技术扩展,保持各系统间松耦合,各系统数据、各层级数据逻辑上独立存放。

  双方共同设立项目开发小组,项目开发小组的开发地点在招标人所在地(成都或德阳)。

  数据库安全:支持数据库级备份和恢复,使得在异常情况发生时,系统可以得以快速恢复,避免数据的丢失或将其影响降到最低限度,对数据丢失可以快速追溯和查询。同样,要保证存储数据不被非法访问和篡改;

  数据保密性保障:重要业务系统应将敏感信息进行加密,对于没有必要解密的信息应使用单向加密算法;

  数据完整性保障:重要业务系统应能够检测到管理数据、鉴别信息和重要业务数据在存储过程中完整性受到破坏;在检测到完整性错误时能够采取必要的恢复措施;

  数据可用性保障:重要业务系统应能够对管理数据、鉴别信息和重要业务数据提供如下三种用性保障方式:磁盘阵列存储、离线增量备份、灾难备份中心增量备份等;

  数据库的对外服务端口应进行访问认证,阻止未授权的客户端接入数据库;开启记录非授权访问尝试的功能;

  系统需要与行内其他应用系统互联,互联的其他系统包含但不限于核心系统、ESB、数据仓库、二代支付系统等。系统应提供标准统一的接口,以保证和其他系统之间的平滑连接。

  培训的目的及主要内容有:对技术人员进行软件技术实现细节以及维护、操作方面进行培训,提交相应培训文档资料,使行内技术人员对软件有一个全面的了解,掌握系统的日常维护、处理能力;对业务人员进行业务、操作方面的培训,提交相应培训文档资料,使行内业务人员掌握通系统进行业务处理的能力。

  长城华西银行股份有限公司信贷档案管理系统(第二次)实施团队由长城华西银行、投标人共同组成项目实施团队,项目工作以长城华西银行项目团队为主导,投标人配合的方式开展,统一协调和管理项目的实施。

  投标人进场后与长城华西银行以及相关人员共同召开项目启动会议,明确工作目标,确定项目工作组人员组织架构,制定项目整体实施计划。

  长城华西银行及投标人共同完成需求与软件产品的差异分析,投标人负责软件产品的现场安装、产品培训以及差异分析的相关支持工作,并协助长城华西银行完成用户验收测试方案。

  根据《需求分析说明书》开始进行系统的开发、测试、部署以及投产,并提交项目在各阶段的产物,项目在各阶段的产物见本标书项目交付成果部分的描述。

  此阶段是投标人项目工作的主体,投标人根据差异分析成果,制定软件产品在长城华西银行的客户化技术方案,制定系统相关基础设施的设计及部署方案(主机、网络、操作系统、中间件、数据库等),制定系统与周边系统间接口及集成技术方案,完成软件产品客户化配置及开发,编制系统单元测试方案并执行单元测试,编制系统集成测试方案并执行集成测试。

  在此阶段,投标人需要编制并提交《系统设计说明书》、《部署方案》《系统测试案例》、《系统部署计划》等。

  按照用户验收测试计划及案例的要求,搭建用户验收测试环境,协助长城华西银行执行用户验收测试,支持测试执行以及完成测试问题修改等工作。此外投标人需要搭建系统数据迁移测试环境,需要提供相应的执行数据切换测试,编制并提交《系统测试报告》、《系统测试计划》、《系统运维计划》等交付文档。

  投标人需要制定详细的系统上线方案、系统上线应急预案(业务及技术),搭建生产环境并完成系统生产软件版本部署,完成生产数据的迁移及系统上线,此阶段需编制并提交《系统上线计划及方案》、《系统上线应急预案》、《系统运维手册》等。

  项目实施团队由长城华西银行、投标人共同组成项目实施团队,项目工作以长城华西银行项目团队为主导,投标人配合的方式开展,统一协调和管理项目的实施。

  实施期间,供应商需严格遵循长城华西银行相关项目及外包管理制度要求,供应商需承诺接受长城华西银行或其委托机构和监管机构对其服务活动进行的监督检查。

  在项目实施期间,系统厂商实施团队的项目开发人员、项目经理、应用架构师、系统设计师及专家等成员须以全天驻场方式提供开发实施服务,须保证首席架构师及专家等关键实施人员的时间投入,并承诺不发生重大变更,项目经理及核心开发成员不发生变更。

  厂商实施团队应由一流开发能力的专业人士或专家组成,要求团队成员深刻了解国际、国内金融行业的发展状况和发展趋势,有国内金融机构业务系统开发、建设、实施经验,能够有效地将国际、国内相关领域的先进经验相结合,根据长城华西银行特点和业务现状,提供具有前瞻性、可实施的项目成果,推进业务发展。

  投标人必须提供系统上线个月内的免费后续支持服务,保证系统的稳定运行,并满足因上级监管部门要求的标准与制度变化造成的新增需求,后续支持服务的方式包括但不限于:热线电话、电子邮件、现场技术支持、软件修补包等。

  投标人提供免费服务期后有偿技术服务方案。包括但不限于:服务方式、服务价格和服务响应速度。

  长城华西银行股份有限公司负责组织验收工作。投标人应组建由有关技术人员构成的小组,并在验收小组指导监督下开展工作。验收小组提出的验收测试要求及质量保证要求,投标人应积极响应,并会同长城华西银行共同制定合适的验收和质量保证方案。

  投标人应按需求书完成相关工作并提交项目成果。对于不满足需求书要求的投标人交付物,投标人应及时予以整改、修订、完善以满足要求。

  通过相关的功能测试并达到相关性能要求,上线稳定运行不少于三个月,系统总体运行稳定,无宕机,各功能模块能支撑业务正常运作。运行期间若出现功能故障、系统不稳定现象,解决故障时间不计入稳定运行时间,上线稳定运行时间向后顺延。

  阶段成果交付后,长城华西银行将依据需求书要求,组织进行阶段成果的审查、确认工作,按长城华西银行信息科技项目验收规范进行验收。

  初步验收完成并合格后第二日起12个月内,即为项目的质保期,投标人在期内须提供质保服务。支持和服务包括但不限于:

  系统技术支持:对长城华西银行提出的与现有方案及系统有关问题及时进行答疑与解释。

  定期回访与评估,对长城华西银行股份有限公司信贷档案管理系统(第二次)应用状况进行回访和评估。内容包括但不限于:系统应用情况、问题分析、改进建议等,协助长城华西银行完善系统应用。对系统运作和故障情况的支持、服务要求:

  重大故障:由于系统原因造成系统瘫痪或由于应用软件原因造成对大量用户的服务无法正常进行;30分钟内响应,4小时之内恢复正常运行。如果投标人不能在4小时内远程解决,投标人必须在收到长城华西银行到现场服务要求后24个小时内提供现场支持服务。

  严重故障:由于系统原因导致系统部分功能丧失或因应用软件问题影响部分用户的服务无法正常进行。或者该故障对应用管理系统存在重大隐患;1小时内响应,1天之内恢复正常运行。如果投标人不能在1天内远程解决,投标人必须在收到长城华西银行到现场服务要求后2天内提供现场支持服务。

  轻微故障:应用管理系统故障基本不影响业务;1天之内响应,5天之内恢复正常运行。如果投标人不能在5天内远程解决,投标人必须在收到长城华西银行到现场服务要求后3天内提供现场支持服务。

  按照长城华西银行科技部门要求,编制相关归档文件,完成项目归档工作,按长城华西银行信息科技项目验收规范进行验收。

  供应商需要深刻解读并领会招标书中的招标需求,结合供应商的理解就技术方案和商务方案按照本招标书第三部分和第四部分中的要求进行反馈。

  3.本项目的特定资格要求:(1)本次采购活动不接受联合体投标;(2)参加本次采购活动的投标人及其法定代表人、主要负责人在前3年内无行贿犯罪记录。

  方式:标文件自2022年 5月18日至2022年5 月24日上午9:00-12:00,下午2:30-17:00(北京时间,法定节假日除外)在成都市金牛区一环路西三段31号嘉园大厦15楼购买。招标文件售价:人民币300元/份(招标文件售后不退,投标资格不能转让)。 购买招标文件时须携带以下证明资料: 单位介绍信原件;经办人身份证原件。以上收原件,查验原件收复印件,复印件加盖公章。

  地点:长城华西银行股份有限公司9楼908会议室(成都市高新区天府二街333号)